После принятия законопроекта число блокировок счетов может увеличиться на 20%
Росфинмониторинг предложил разрешить банкам временно блокировать счета россиян при частичном совпадении данных клиента с информацией о человеке, в отношении которого должны быть заморожены средства. Об этом сообщают «Известия».
При выявлении такого совпадения счет предлагают блокировать на пять рабочих дней. По данным издания, на 1 февраля 2026 года более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели несколько вариантов написания персональных данных.
По оценке президента Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющего партнера юридической компании «Лекс Альянс» Артура Леера, после принятия законопроекта число блокировок счетов может увеличиться на 20%.
Управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева также считает, что количество таких случаев может вырасти. По ее словам, в 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно, поскольку ориентируются на формальные признаки. По мнению эксперта, сложности могут возникнуть у людей с распространенными именами и фамилиями.
При этом финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин отметил, что полные совпадения фамилии, имени и отчества встречаются менее чем у 1% людей.
Финансовый эксперт Алексей Кричевский считает необходимым доработать алгоритмы, чтобы они могли анализировать возможные связи между людьми. Кроме того, эксперты предложили разработать быстрый и понятный механизм снятия ограничений со счетов.
