ЦБ определил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах

Банк России определил 9 критериев, по которым банки с 1 сентября 2025 года будут обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, что клиент снимает средства со счета добровольно и не под давлением мошенников, пишет "Рен ТВ" со ссылкой на приложения к соответствующему приказу ЦБ.

Признаки мошеннического снятия наличных:

• Нехарактерное для клиента время, место и способ совершения операции.
• Превышение времени при обмене данными между банком и банкоматом.
• Информация о возможной компрометации данных карты.
• Резкое изменение в продолжительности телефонных разговоров клиента.
• Обнаружение вредоносного ПО на устройствах абонента.
• Более пяти отказов на выдачу наличных подряд.
• Попытки снять деньги меньше чем через сутки после внезапного увеличения лимитов.

К последнему пункту также относится недавнее получение кредита или кредитной карты, увеличение лимита на выдачу денег и перевод большой денежной суммы с другого счета клиента, пояснили в Центробанке.

Если обнаружено хотя бы одно соответствие приведенным выше критериям банк должен сообщить об этом пользователю. При этом на 48 часов будет ограничен лимит выдачи средств через банкоматы до 50 тысяч рублей. Для снятия большей суммы клиенту придется обратиться лично в отделение банка.