Юрист рассказала россиянам о рисках при переводе на карту больших сумм

Федеральная налоговая служба (ФНС) может расценивать регулярные поступления на банковские карты как неучтенный доход, даже если они формально не связаны с предпринимательской деятельностью. Об этом «Ленте.ру» рассказала заместитель начальника юридического отдела платформы «Консоль» Арина Юсупова.

Ключевыми сигналами для налоговой службы являются:

• регулярность и массовость переводов

• одинаковые суммы платежей

• поступления от разных лиц

• отсутствие четкого назначения платежа

«Например, перевод 200 000 рублей от родителей на покупку квартиры вряд ли вызовет вопросы. А вот десятки переводов по 5–10 тысяч рублей ежемесячно от разных клиентов за “консультации” или “услуги без договора” налоговая может расценить как неучтенный доход», — пояснила юрист.

В таких случаях ФНС вправе запросить пояснения и выписки по счетам. Если получатель не сможет доказать, что переводы не связаны с коммерческой деятельностью, ему могут доначислить налоги вместе с пенями и штрафами.

Для минимизации рисков следует:

• указывать назначение платежа

• оформлять расписки или договоры

• сохранять переписку, подтверждающую природу переводов

• для регулярной профессиональной деятельности использовать официальные налоговые режимы

При этом разовые переводы или помощь от родственников, как правило, не вызывают вопросов у налоговых органов. Основной риск возникает при систематическом получении доходов без использования предусмотренных законом налоговых режимов.