Какие сообщения к переводам могут стать поводом для проверки со стороны банка

Провокационные или двусмысленные сообщения к банковским переводам могут стать поводом для дополнительной проверки со стороны банка и привести к временной блокировке средств. Об этом РИА Новости рассказал юрист центра правопорядка в Москве и области Александр Хаминский.

«Комментарии к банковским переводам — это не лучшее место для юмора. Хотя большинство переводов проходит автоматически, назначение платежа может анализироваться внутренними системами банка. Неоднозначные, провокационные или двусмысленные формулировки способны привлечь внимание и стать поводом для дополнительной проверки», — пояснил юрист.

Он отметил, что последствия из-за двусмысленных формулировок в сообщениях к переводам могут коснуться не только отправителя, но и получателя средств. Так, пока банк выясняет обстоятельства, деньги могут быть заблокированы, а обеим сторонам придется объяснять реальный смысл комментария и при необходимости подтверждать законность перевода. 

Хаминский добавил, что единого списка запрещенных слов нет, поскольку банки не раскрывают критерии работы своих систем мониторинга. Однако часто переводы попадают под проверки, если слова указывают на то, что физическое лицо ведет коммерческую деятельность.

Также повышенный интерес могут вызвать формулировки, связанные с незаконной деятельностью, терроризмом, оружием, наркотиками, взятками, отмыванием денег, мошенничеством, азартными играми, содержащие намек на фиктивные сделки или угрозы. 

«Даже если такие слова использованы в шутку, система не способна распознать контекст», — предупреждает юрист.

По словам Александра Хаминского, чтобы действительно избежать проблем, при переводе с карты на карту поле «сообщение получателю» лучше не заполнять совсем.