Перевод от 200 тыс. руб. на свой счет по СБП — признак возможного мошенничества

Перевод свыше 200 тыс. рублей на собственный счет через систему быстрых платежей (СБП), снятие наличных в течение суток после получения кредита и изменение номера телефона для входа в интернет-банк входят в число девяти признаков, по которым банки могут выявлять мошеннические операции при выдаче наличных. Об этом 11 июля сообщили в пресс-центре МВД России, пишут «Известия». 

«Банк России выделяет девять признаков, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных. [Три из них]: снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке», — рассказали ТАСС в пресс-центре МВД.

В ведомстве отметили, что на возможное мошенничество могут указывать нехарактерное поведение клиента, необычное время операции, нетипичная сумма или расположение банкомата. На мошенничество могут также указывать запрос на выдачу денег необычным способом, например через QR-код, изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции, изменение параметров телефона, наличие вредоносных программ и пять и более отказов в выдаче средств за день.

29 июня МВД России рекомендовало использовать для сберегательных счетов карты, которые не связаны с маркетплейсами, сервисами доставки и онлайн-покупками. В ведомстве посоветовали для хранения крупных сумм выбирать отдельные карты, не используемые в повседневных расчетах.