В ГД предложили лимит 30 тыс. руб. на наличные для подозрительных клиентов банка

В Госдуму внесен законопроект, который предлагает ограничить отдельным категориям клиентов банков внесение наличных и получение переводов от других граждан суммой до 30 тыс. рублей в месяц. Документ размещен в электронной базе парламента, сообщает «Российская газета». Среди авторов инициативы — глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев.

Ограничения коснутся физических лиц, чьи операции банк сочтет подозрительными и о рисках по которым сообщит Банк России. Для таких клиентов предусмотрят два отдельных лимита. Первый — до 30 тыс. рублей в месяц на внесение наличных на собственные счета и электронные кошельки. Второй — до 30 тыс. рублей на переводы от других людей. Эти операции будут проводить через Систему быстрых платежей.

Признаки подозрительных операций установит Банк России по согласованию с Росфинмониторингом. Банк сможет ограничить операции максимум на год. Если в течение трех лет после отмены мер подозрительные операции выявят снова, ограничения могут ввести на два года. Открытие нового счета в том же банке не позволит обойти эти меры.

Банк обязан уведомить клиента об ограничениях не позднее следующего рабочего дня, объяснить причины и сообщить, как оспорить решение. Клиент сможет представить документы, подтверждающие отсутствие оснований для ограничений. Банк должен рассмотреть их в течение семи рабочих дней. Если решение останется прежним, его можно обжаловать в суде — после обращения в банк.

Авторы законопроекта полагают, что такие меры помогут бороться с мошенничеством и нелегальными расчетами, которые, по их словам, все чаще ведутся через переводы между счетами граждан. Если закон примут, он вступит в силу 1 марта 2028 года.