Российские банки следуют закону о противодействии легализации доходов и проверяют поле "сообщение получателю", предупредил юрист
При совершении переводов с карты на карту в комментариях следует избегать формулировок, которые банк может расценить как указание на коммерческую деятельность. Об этом в беседе с "ПРАЙМ" предупредил юрист Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области.
По данным Ассоциации российских банков, в 2024 году доля операций, заблокированных из-за подозрительных комментариев, выросла на 15%. Дополнительной проверке подвергается около 22% переводов между физическими лицами.
Основной причиной блокировки становятся сообщения, указывающие на ведение бизнеса с использованием личной карты.
«Все российские банки обязаны следовать закону о противодействии легализации доходов. Соответственно банковские системы автоматически анализируют поле "сообщение получателю". И то, что вы там напишете, очень важно», — пояснил Хаминский.
Хаминский подчеркнул, что текущие счета открываются физическим лицам для операций, не связанных с предпринимательством. Чтобы избежать рисков, юрист рекомендует вообще не заполнять поле для комментария, а необходимую информацию передавать через SMS или мессенджеры.
