ЦБ готовит большую и подробную рекомендацию для банков по ужесточению проверок источника наличных у физлиц и юрлиц
Банк России подготовит для банков новые предложения по ужесточению проверок источника наличных у клиентов. Как сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на сессии Международного банковского форума Ассоциации банков России, это будет «большая и подробная рекомендация», которая затронет и физических, и юридических лиц, сообщает «РГ».
По словам Шабли, в сегментах бизнеса с большим объемом наличных комплаенс должен быть усиленным. Теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур, и основной риск состоит в использовании кредитных организаций для легализации денежных средств неустановленного происхождения.
Регулятор выступает не против наличных, а против оборота средств, происхождение которых не установлено, что актуально в том числе для розничных рынков.
«Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств», — сказал Шабля.
Он уточнил, что речь идет о корректировке типологий подозрительных операций. ЦБ планирует опубликовать документ в ближайшее время. Последние рекомендации регулятор публиковал в мае: тогда отмечалось, что банки должны усилить контроль за внесением крупных сумм наличных физлицами.
Кроме того, Шабля анонсировал, что президентский указ, введший ограничения на вывоз наличных и золота из РФ в страны ЕАЭС, в ближайшее время будет ужесточен. Согласно действующему указу, физическим лицам запрещено вывозить наличные на сумму, эквивалентную 100 тыс. долларов.
